AFM wijzigt Nrgfo Wft | December
21 december 2017
Terug
AFM wijzigt Nrgfo Wft
21 december 2017
Nieuws
In de zomer van 2017 heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de aanpassing van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft (Nrgfo) geconsulteerd. De daarin voorgestelde wijzigingen hangen onder meer samen met de inwerkingtreding van de Europese PRIIPs-verordening (de Verordening). In aanvulling op deze wijzigingen vindt er ook een aantal technische aanpassingen plaats in de Nrgfo.
Op de consultatie die van 22 mei tot en met 3 juli 2017 duurde, zijn door de AFM 4 reacties ontvangen. De aanpassing treedt in werking op 1 januari 2018.
Europese PRIIPs-verordening
Met ingang van 1 januari 2018 geldt deze verordening voor een groot aantal beleggingsproducten en verzekeringsproducten met een beleggingscomponent. PRIIPs staat voor Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten). De verordening introduceert voor deze producten de verplichting om een essentiële-informatiedocument (Eid) op te stellen en te verstrekken aan retailbeleggers.
Afschaffing Financiële Bijsluiter
Op dit moment geldt in Nederland voor complexe producten een verplichte Financiële Bijsluiter. Omdat veel complexe producten vanaf 1 januari 2018 onder de reikwijdte van de verordening vallen, vervalt per 1 januari 2018 de verplichting voor de Financiële Bijsluiter. In de Nrgfo komen de bepalingen over de Financiële Bijsluiter te vervallen.
Voor derdepijlerpensioenproducten wordt vanaf 1 januari 2018 de verplichting geïntroduceerd om in plaats van een Financiële Bijsluiter een informatiedocument op te stellen dat qua vorm en inhoud gebaseerd is op het Eid, het Essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten. De inhoud hiervan wordt uitgewerkt in de Nrgfo.
Wijzigingen voor reclames en offertes
De inwerkingtreding van de verordening en de afschaffing van de Financiële Bijsluiter heeft ook gevolgen voor de manier waarop aanbieders van complexe producten mogen communiceren over de rendementen van hun producten in bijvoorbeeld reclame-uitingen en offertes. Daarom zijn in de Nrgfo ook aanpassingen gedaan voor de berekening en presentatie van kosten, risico?s en rendementsprognoses in verschillende (pre)contractuele informatie van complexe beleggingsproducten en derdepijlerpensioenproducten.
MIFID II-verordening
In verband met de invoering van de MIFID II-verordening op 3 januari 2018 wordt in deze Nrgfo-wijziging ook een aantal geringe wijzigingen doorgevoerd. Deze aanpassingen zijn niet geconsulteerd en treden op 3 januari 2018 in werking.
Journalisten kunnen contact opnemen met Nicole Reijnen, woordvoerder AFM, via [klik hier voor het telefoonnummer] of '(nicole.reijnen@afm.nl)'.
De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante financiële markten.
Als onafhankelijke gedragstoezichthouder dragen wij bij aan duurzaam financieel welzijn in Nederland.
Meer informatie
Feedbackstatement
Publicatie Staatscourant
Reactie Fidicom
Reactie PwC
Reactie NVB
Reactie Verbond van Verzekeraars
Gerelateerd nieuws
Rechter geeft meer duidelijkheid over interpretatie zorgplicht
20 december 2017
Nieuws
Aanbieders beleggingsobjecten moeten vanaf 2018 Eid publiceren
24 oktober 2017
Nieuws
Tijdelijke vrijstelling Eid geldt alleen als Ebi van toepassing
24 oktober 2017
Nieuws
AFM consulteert wijzigingen van Nrgfo
22 mei 2017
Nieuws
Consultatie wijziging van het BGfo vanwege PRIIP?s verordening
2 mei 2017
Nieuws
Gedelegeerde Verordening PRIIP's definitief
18 april 2017
Nieuws
Gewijzigde RTS geadopteerd door Europese Commissie
28 maart 2017
Nieuws
Wetsvoorstel PRIIP?s naar Tweede Kamer gestuurd: AFM krijgt meer bevoegdheid
3 februari 2017
Nieuws
PRIIP?s-verordening 12 maanden uitgesteld
11 november 2016
Nieuws
Europees Parlement verwerpt PRIIP?s-standaarden
25 oktober 2016
Nieuws
Lijfrentebeleggingsrechten: toelichting bij de Financiële Bijsluiter en de Essentiële Beleggersinformatie
14 augustus 2015
Nieuws
Abonneer op onze nieuwsbrief en blijf op de hoogte van ons nieuws
Veelgestelde vragen
Vallen beleggingsobjecten die worden aangeboden aan retailbeleggers onder het toepassingsbereik van de PRIIPs-verordening?
Ja. Beleggingsobjecten kwalificeren als een PRIIP en vallen daarmee onder het toepassingsbereik van de verordening. Zowel aanbieders van beleggingsobjecten met een vergunning als aanbieders die beleggingsobjecten onder de vrijstellingsregeling aanbieden, dienen per 1 januari 2018 te voldoen aan de PRIIPs-verordening.
Dit betekent onder meer dat u, wanneer u kwalificeert als de ontwikkelaar van het beleggingsobject, een Essentiële-informatiedocument (Eid) moet opstellen voor het beleggingsobject en dit moet publiceren op uw website. Wanneer u een beleggingsobject verkoopt of hierover adviseert moet u het Eid tijdig aan de retailbelegger verstrekken, in ieder geval voordat de overeenkomst met betrekking tot het beleggingsobject tot stand komt.
Stuur deze vraag door
Welke producten vallen buiten het toepassingsbereik van de PRIIPs-verordening?
De verordening is onder andere niet van toepassing op de volgende producten:
schadeverzekeringsproducten
levensverzekeringscontracten waarbij enkel wordt uitbetaald bij overlijden, letsel of ziekte
deposito?s (uitgezonderd gestructureerde deposito?s)
directe beleggingen in aandelen en obligaties
pensioenproducten
In Nederland zal er voor derdepijlerpensioenproducten de verplichting blijven bestaan om een informatiedocument op te stellen en te verstrekken. Zie voor meer informatie Derdepijlerpensioenproducten.
Stuur deze vraag door
Moeten beheerders van beleggingsinstellingen en ICBE?s per 1 januari 2018 een Essentiële-informatiedocument opstellen?
ICBE?s (ook wel bekend als UCITS) en beleggingsinstellingen (ook wel bekend als AIFM?s of alternative investment funds) vallen onder de definitie van een PRIIP. Echter, wanneer er voor deze producten de verplichting bestaat het Essentiële Beleggersinformatie (Ebi) op te stellen, geldt voor deze producten een tijdelijke vrijstelling van het opstellen van een Essentiële-informatiedocument (Eid). Deze vrijstelling geldt tot 31 december 2019. Vanaf deze datum zal er voor alle beleggingsinstellingen en ICBE?s die (tevens) aan retailbeleggers aanbieden een Eid moeten worden opgesteld. Beleggingsinstellingen die gebruik maken van het AIFMD-registratieregime, en zijn vrijgesteld van het opstellen van een Ebi, moeten bijvoorbeeld vanaf 1 januari 2018 voldoen aan de PRIIPs-verordening.
Stuur deze vraag door
Kan het Essentiële-informatiedocument ook na de het sluiten van de overeenkomst worden verstrekt?
Het Essentiële-informatiedocument (Eid) moet worden verstrekt door degene die adviseert over een PRIIP of een PRIIP verkoopt, voordat de aankoop tot stand komt. Dit om de retailbelegger voldoende tijd te geven om het Eid te bestuderen en met die kennis te besluiten de aankoop door te laten gaan of niet. Deze verplichting is van toepassing ongeacht waar of hoe de transactie plaatsvindt.
Op deze regel is één uitzondering mogelijk. Er dient dan wel aan een aantal voorwaarden te worden voldaan (zie voor meer informatie artikel 13, derde lid, van de verordening).
Het Eid mag verstrekt worden op papier, op een andere duurzame drager dan papier (zoals een cd-rom, usb-stick of ander opslagmedium) of via een website. In de laatste 2 gevallen moet het medium geschikt zijn gelet op de dienstverlening die met de retailbelegger plaatsvindt. Ook moet de retailbelegger de keuze hebben gehad tussen papier en het andere medium en duidelijk voor het andere medium gekozen hebben.
Stuur deze vraag door
Naar alle veelgestelde vragen
Informatie delen
Delen via:
deel