Beroepsbeeld
Als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen geef je advies aan klanten en probeer je financiële producten en verzekeringen te verkopen. Je voert gesprekken met potentiële klanten en probeert hun behoeften in te schatten. Je gaat na wat de financiële situatie van de klant is. Je stelt de nodige vragen en luistert actief. Je biedt de klant meerdere mogelijkheden aan en geeft voldoende informatie over de verschillen en overeenkomsten tussen de producten, zodat de klant een weloverwogen keuze kan maken. Je kunt advies geven over bijvoorbeeld leningen, verschillende spaar- en beleggingsvormen en verzekeringen.
Als de klant een bepaald financieel product of een verzekering heeft gekozen, zorg je ervoor dat alle administratieve formaliteiten in orde worden gebracht. Je legt de nodige dossiers aan, opent de gevraagde financiële rekeningen of stelt de vereiste verzekeringspolissen op.
Bovendien handel je schadeclaims af. Je maakt een schadedossier op en kijkt na of de schade onder de polisvoorwaarden van de afgesloten verzekering gedekt wordt. Op basis van bewijsstukken en expertiseverslagen bepaal je de grootte van het uit te keren bedrag.
Beroepseisen
Als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen ben je uitstekend op de hoogte van financiële producten, waaronder beleggingsvormen, leningen en schadeverzekeringen. Je beschikt over goede communicatieve vaardigheden en kunt klanten ingewikkelde formuleringen op een eenvoudige en duidelijke manier uitleggen. Je bent betrouwbaar en integer. Met gevoelige financiële gegevens van je klanten ga je discreet om. Je houdt van cijfers en werkt stipt en nauwkeurig. Uiteraard ben je op de hoogte van de wetgeving met betrekking tot financiële producten.
Werkomstandigheden
Als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen werk je bij een bank, een verzekeraar of bij een assurantietussenpersoon.
